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顺应市场需求积极推进人民币跨境贸易结算

  新华社北京电(记者姚均芳 王宇)2008年12月,国务院决定对广东和长三角地区与港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币结算试点,这标志着人民币结算由此前仅限于边贸领域开始向一般国际贸易拓展。目前,人民银行和有关部门正在积极落实有关人民币贸易结算试点工作。消息人士称,上海市和广东部分城市有望入选首批试点城市,人民币跨境贸易结算管理办法也有望近期出台。

  人民币贸易结算顺应市场需求

  分析人士认为,实现人民币贸易结算,是市场对人民币结算需求不断增加的背景下顺应形势的自然结果,在应对国际金融危机过程中,有助于稳定贸易需求。

  早在上世纪90年代,中国与有关邻国就已开始在边境贸易中使用人民币进行结算。迄今为止,中国已与越南、蒙古、老挝、尼泊尔、俄罗斯、吉尔吉斯、朝鲜和哈萨克斯坦八个国家的中央银行签署了有关边境贸易本币结算的协定。

  近些年来,随着中国经济持续健康发展和对外开放程度不断提高,中国与周边国家和地区的贸易量不断增长,将本币结算从边贸扩展到一般国际贸易的需求不断增加。

  国际金融危机爆发以来,国际贸易中最主要结算货币――美元和欧元汇率都经历了剧烈波动,同时,国际金融危机和世界经济放缓对贸易融资产生了较大冲击。汇率的剧烈波动和贸易融资的萎缩,都对贸易需求产生不利影响。在美元和欧元汇率剧烈波动中,中国企业和贸易伙伴国企业普遍希望使用币值相对稳定的人民币进行计价和结算,从而规避使用美元和欧元结算的汇率风险。因此,推行人民币结算能够使进出口企业实现双赢,有利于稳定贸易需求。

  同时,随着内地与港澳经贸关系的日益紧密,内地和港澳之间以人民币进行贸易结算的需求也日益强烈。2006年以来,香港特区政府和业界积极推动在两地贸易中使用人民币进行支付结算。此次,国务院决定对广东和长三角地区与港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币结算试点,正是对这些年来特区政府和货币当局积极推动的明确回应。

  人民币跨境贸易结算促进系列本币互换协议做实

  专家指出,国际金融危机以来人民银行与其他央行或货币当局签署的本币互换协议,为扩大使用人民币结算提供了资金来源。同时,人民币结算也为互换协议搭建了一个做通贸易的平台,促进货币互换做实。

  国际金融危机爆发以来,人民银行先后与韩国央行、香港金管局、马来西亚央行、白俄罗斯央行、印度尼西亚央行、阿根廷中央银行签署了总计6500亿元人民币的六份双边本币互换协议。目前,人民银行还在与其他有类似需求的央行就签署双边货币互换协议进行磋商。

  央行表示,与有关央行或货币当局签署系列本币互换协议,一方面是为了应对短期流动性问题,同时,还体现了对货币互换的创新,即支持互换资金用于贸易融资。其运作机制是,央行通过互换将得到的对方货币注入本国金融体系,使得本国商业机构可以借到对方货币,用于支付从对方的进口商品。

  举例来说,中国与马来西亚签署货币互换协议后,马来西亚中央银行可根据需要将得到的人民币注入本国金融体系,马来西亚企业从中国进口商品时,就不必再使用美元作为交易的中介货币,而是可以直接从本国金融机构借入人民币进行结算。中国出口企业则可收到人民币计值的货款,以有效规避汇率风险、降低汇兑费用。

  中国社科院金融所国际金融室副主任张斌表示,在当前全球经贸增长乏力、外汇市场波动加剧、贸易融资萎缩的情况下,总金额达6500亿元人民币的系列互换协议的签署,为扩大使用人民币结算提供了资金来源。人民币参与国际贸易结算试点的推行,使得互换货币可以从中央银行进入商业银行,进而进入企业,这为有关中央银行和货币当局通过互换协议获得对方货币提供了一个回流渠道,有助于促进货币互换做实。

  人民币跨境贸易结算有利于提升人民币国际地位

  专家指出,人民币跨境贸易结算,是给予人民币在跨境使用方面与外汇同等的地位,解除其长期以来受到的束缚。据了解,目前,人民币出口退税在云南边贸地区已经开展了试点,今后有待向其他地区推广。

  张斌说:“人民币参与国际贸易结算试点的推行,也是人民币国际化的重要一步。”他认为,一国货币实现区域化和国际化的前提,首先是要该国货币成为计价和结算货币,其次成为交易和储备货币。

  中国国际经济研究会副会长张其佐说:“通过开展货币互换、人民币跨境贸易结算等措施,可逐步提升人民币的国际地位,并为全球金融稳定奠定基础。”

  不过,专家认为人民币国际化不会是一蹴而就的事情。张斌说:“由于目前人民币仍不可自由兑换,以人民币计价的金融产品发展不足,可见以人民币作为投资和储备货币还需要做很多工作。”

  央行副行长易纲此前曾表示,公众对人民币国际化应该保持平常心,避免“超车心态”,要互利共赢。央行有关方面负责人日前也表示,人民币贸易结算主要是顺应市场需求的结果,人民币国际地位的提升主要取决于国家经济实力和对外开放程度,以及本国金融市场的发达程度。在这方面多练内功,才可能支撑人民币真正的价值。

  记者了解到,人民币结算试点的落实,需要多个部门共同协调进行。除了人民银行牵头策划,还需要海关、税务等部门就人民币报关、出口退税等配套政策共同推进。监管层需要对贸易进行真实性审核,确保人民币结算建立在真实贸易基础之上。银行方面,需要提供好跨境贸易的结算服务,企业需要根据实际贸易情况进行计价和结算的币种选择。同时,贸易伙伴国家政府是否有意在双边贸易中使用人民币结算,也是影响人民币结算推进的一个因素。

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